Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan mevzuat değişikliğiyle bankacılık işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınırlar artırılırken dijital onay süreçlerinde ıslak imza mecburiyeti esnetildi. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenleme kapsamında kurumsal ve bireysel finansal operasyonlarda denetim raporlamasının konsolide edilerek bürokrasinin azaltılması hedefleniyor.
Yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik”, finans kuruluşlarının mevzuata uyum mekanizmalarını dönüştürürken parasal işlem eşiklerini ve kullanıcı doğrulama adımlarını yeniden yapılandırıyor.
Finansal İşlemlerde Parasal Sınırlar Artırıldı
Yeni düzenleme doğrultusunda finansal işlemlerde kimlik tespitini zorunlu kılan tutarlar yukarı çekildi:
Temel kimlik tespiti için uygulanan parasal alt sınır 185 bin TL düzeyinden 370 bin TL seviyesine yükseltildi.
Belirli işlemlerde 15 bin TL olarak tatbik edilen alt işlem eşiği 30 bin TL olarak revize edildi.
Güncellenen bu parasal limitlerin altında kalan operasyonlarda finans kurumları, kimlik tespiti süreçlerini daha esnek ve sınırlı prosedürlerle yönetebilecek.
Dijital Kanallarda Doğrulama ve Denetim Raporlaması
İnternet ve mobil bankacılık platformlarındaki güvenlik adımlarına yönelik esneklikler getirildi. Müşterinin kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonuna iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile tamamlanan işlemlerde, işlemin risk profiline uygunluk ve yetkisiz erişimi önleyici altyapı şartıyla ek ıslak imza talep edilmeyebilecek.
Finansal kuruluşların denetim süreçlerindeki bürokrasiyi azaltmak amacıyla inceleme raporlama yapısı da sadeleştirildi. Yapılan kontrollerde mevzuat ihlali saptanması halinde tüm bulguların tek bir raporda toplanması esası getirilerek süreçlerin hızlandırılması amaçlanıyor.
Yorumlar kapalı.